Macroeconomia, geopolítica, insolvência ou falências: as perturbações podem surgir do nada! Uma decisão comercial errada pode ter um impacto grave no seu negócio. Mas e se tivesse uma forma simples de avaliar a saúde financeira dos seus parceiros num piscar de olhos? Vamos conhecer o Urba360 Score e como pode trazer confiança a todas as decisões e ajudá-lo a negociar de forma mais inteligente.
Perturbações e sinais precoces: a que devo prestar atenção?
Impactos geopolíticos e econômicos
Ucrânia-Rússia, guerras comerciais, tarifas dos EUA, guerra entre Israel e Hamas... Quando pensamos em perturbações nas cadeias de abastecimento, normalmente consideramos eventos importantes. Portanto, seja a invasão da Ucrânia, o bloqueio do Canal de Suez pelo cargueiro Ever-Given ou um evento climático, agora estamos vendo que o risco é mais prevalente em todos os mercados e economias importantes.
Impacto das insolvências
França, Alemanha, Itália, Países Baixos na UE, mas também Estados Unidos, Reino Unido, Japão e Brasil em outras partes do mundo: as insolvências estão aumentando em todos os lugares e ultrapassam os níveis pré-pandêmicos (2019). Na verdade, apesar das manchetes, a principal causa contínua da ruptura da cadeia de abastecimento é a falência empresarial, sendo que o evento principal pode ser o ponto de partida.
As empresas não são entidades independentes, elas têm muitas conexões com parceiros comerciais, tanto em nível nacional como global: clientes e fornecedores. Uma cadeia de abastecimento é a interconexão destes elos que transcendem o fornecimento direto e se estendem aos níveis secundários e além dos fornecedores.
Mas não se deixe enganar: pode não ser uma empresa da sua cadeia de suprimentos primária que representa um risco! O risco também vem de níveis mais altos da cadeia de suprimentos. Portanto, você deve monitorar seus fornecedores não apenas no momento da incorporação, mas também durante todo o ciclo de vida dessa cadeia de suprimentos, pois ela é um componente crítico do seu negócio e da sua própria solvência.
Para lhe fornecer este tipo de alertas precoces, a nossa pontuação foi concebida para representar a probabilidade de inadimplência da empresa nos próximos 12 meses, com uma avaliação unificada em todo o mundo.
Uma das principais especialidades da Coface é detectar e avaliar empresas dentro da sua cadeia de abastecimento que são muito fracas e que, do ponto de vista da probabilidade de inadimplência, classificamos como de alto risco. Nossas análises não se concentram apenas em partes individuais da cadeia de suprimentos, mas também nas interações entre as empresas na cadeia. Avaliamos seus compradores, considerando-os como um ecossistema onde as empresas estão conectadas direta ou indiretamente entre si. É assim que podemos alertá-lo o mais rápido possível sobre qualquer fraqueza que possa surgir. E isso lhe dá tempo para reagir!
Tal como um avião, o seu negócio precisa de estar no ar o máximo de tempo possível. Mas as insolvências e qualquer tipo de impacto podem realmente deixar esse avião em terra. Em última análise, se não tiver tempo para reagir, isso pode afetar gravemente o seu negócio.
Andrew Share, Diretor de Soluções de Engenharia do Grupo
Tenha cuidado (também!) com o seu próprio setor
Quando se trata da conexão dentro do mesmo setor, cada empresa pensa que conhece perfeitamente o seu próprio setor. Mas isso não é verdade. As insolvências não são apenas intersetoriais, mas também ocorrem dentro do mesmo setor, o que indica fraqueza interna. Nossos estudos econômicos recentes destacaram que muitas reclamações vêm dos mesmos setores. Isso significa que, além dos seus diferentes níveis de fornecedores, é crucial manter um olho em todo o seu setor.
O segundo ponto é que algumas indústrias apresentam vulnerabilidades sistêmicas que amplificam o risco. E o que acontece é que, se você olhar para a empresa individual do seu fornecedor, ela pode não estar em risco, mas o que você vê é que todas as conexões de e para esse fornecedor estão se enfraquecendo e esvaziando. Esse é um sinal de alerta que você deve analisar e monitorar!
Quando se trata de medir o risco hoje em dia, precisamos nos concentrar mais nos sinais fracos do que nos sinais fortes. Após a pandemia, todos os sinais fortes se diluíram com o tempo, mas os sinais fracos se tornaram mais fortes!
Matteo Gatti, Chefe de Estratégia de Dados, Região Mediterrânea e África
Alertas precoces e previsibilidade: acione o radar Urba360!
Uma poderosa plataforma de gestão de riscos, o Urba360 oferece uma visão de 360 graus de todo o seu portfólio de parceiros comerciais. Você tem acesso a informações preditivas, prescritivas e descritivas sobre empresas em todo o mundo, o que lhe permite tomar decisões estratégicas para mitigar riscos e promover o crescimento futuro.
- Score: reflete a probabilidade de inadimplência num período de 12 meses. Todas as empresas são avaliadas utilizando uma pontuação padronizada de 0 a 10, para que possa adotar uma abordagem coerente a nível global.
- Opinião de crédito: acesse opiniões de crédito formuladas pela equipe de especialistas em crédito comercial da Coface. As recomendações levam em consideração o desempenho financeiro atual, dados históricos, previsões futuras e registros de reclamações de seguros.
- Indicadores financeiros: 24 indicadores disponíveis para entender como o desempenho financeiro de uma empresa se compara ao de outras empresas do seu grupo de pares. Os indicadores são calculados utilizando o faturamento, o patrimônio líquido, os ativos fixos, os passivos e os resultados financeiros.
- Índice de pagamentos em atraso: Avalia o risco potencial de futuros atrasos dos seus potenciais clientes e parceiros comerciais atuais. Obtém as informações atualizadas sobre o comportamento de pagamento de que necessita para informar a tomada de decisões e a gestão de riscos.
- Avaliações de risco país: Compreenda o risco relativo apresentado pelas empresas de todo um país. A avaliação é calculada utilizando dados macroeconômicos, financeiros e políticos, refletindo o risco de crédito médio em todo o país.
- Avaliação de risco setorial: Acesse avaliações de risco exclusivas em 13 setores principais, com base na evolução de cinco indicadores financeiros: receita, rentabilidade, índice de endividamento líquido, fluxo de caixa e informações confidenciais sobre reclamações.
Assista ao nosso webinar dedicado abaixo para saber mais sobre:
- O que está por trás da pontuação Urba360 e como ela é calculada?
- Como interpretá-la e aplicá-la em cenários da vida real?
- Uma demonstração ao vivo para ver a pontuação em ação
